嘉信理财：持续关注中国市场 寻求合适进入机会

中国证券网讯 美国嘉信理财（Charles Schwab）商业战略执行副总裁丽萨·亨特（Lisa Hunt）日前接受上证报专访时表示，一直在持续关注中国市场，希望通过相关研究进一步了解并寻求合适的进入机会。

此前，嘉信理财已通过与上海交大上海高级金融学院的合作，来加深对中国内地市场的了解。去年夏天，双方联合发布“中国新富人群健康指数”，主要对中国北上广等九大城市18岁及以上的2600名税后年收入在12.5万至100万元的新富投资者进行样本分析。

上述调研结果显示，82%的新富阶层投资者对目前财务状况充满信心，对其财富健康状况感觉良好。涉及具体理财目标和规划时，只有41%的新富阶层投资者认为有可能实现长期的理财目标。仅有8%的中国新富阶层投资者拥有囊括投资目标、时间规划、投资风险及理财产品等因素在内的全面理财规划。

调查还显示，家庭仍是中国新富人群投资中的重心，家庭投资在新富人群中占有重要位置。

此后双方又对上述调研结果进行了一项追踪调查。结果显示，大部分新富人群对其个人财务现状及前景感到满意。然而，不同年龄阶层的新富人群在房价、教育、医疗、养老等时下热点问题方面都显示出不同程度的焦虑。

丽萨说，无论是去年发布的指数，还是1月刚刚完成的跟踪调查，都显示中国的新富人群对自己的财富状况信心很高，但同时又缺乏有阶段性目标的完整规划。有意思的是，受访人群对子女教育开支非常关注，有时候甚至会牺牲自己其他方面的投资计划，包括养老退休、医疗等安排。

上海高级金融学院金融学副教授吴飞说，虽然调查显示中国内地新富人群有规划财务，但是成熟度相较于香港地区等市场还比较低。“这类人群有他们的焦虑感，比如，太注重子女教育。资产配置方面也比较单一，尤其是全球性资产配置，一是意愿不高，二是缺乏合适的渠道。”

当前中国金融对外开放步伐明显加快，进入一个全新阶段。在吴飞看来，现在对外资金融机构而言是一个很好的进入时间点，现在已经有很多国外资产管理公司在中国设立机构。他说，资产管理是最容易开放的一个市场，这不会影响到核心金融体系，而且这个市场也能满足居民全球资产配置的需求。

丽萨认为，如果投资者可以跨境在全球范围内进行分散化投资，这些监管环境方面的变化是一个利好投资者的消息。因为在财务的有效规划中，应该包含全球资产配置要素。“现在我们做这些研究调查，就是希望看看可以提供何种增值服务。”丽萨说。（魏倩 张骄）